Политика противодействия отмыванию средств (AML)
Сервис: BlazarexSwap
Сайт: https://blazarexswap.com
Последнее обновление: 21 мая 2026 г.
1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (далее — «AML-политика») регулирует процедуры выявления, оценки и предотвращения операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и иной незаконной деятельностью.
1.2. BlazarexSwap (далее — «Сервис») придерживается принципов, изложенных в рекомендациях FATF, директивах AMLD5/AMLD6, а также применимом законодательстве страны регистрации Сервиса. Сервис обязан соблюдать AML-процедуры в отношении всех клиентов и всех операций без исключения.
1.3. Использование услуг Сервиса означает безоговорочное согласие пользователя с настоящей AML-политикой, Правилами сервиса и Политикой конфиденциальности.
2. Цели AML-политики
2.1. Предотвращение использования Сервиса для отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
2.2. Идентификация рисков, связанных с источниками средств клиентов.
2.3. Защита добросовестных клиентов и финансовой системы в целом от криминальных активов.
2.4. Обеспечение прозрачности операций и соответствия международным стандартам.
3. Принципы и процедуры AML-контроля
Сервис применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) при оценке каждой операции.
3.1. Автоматическая AML-проверка. Каждая входящая и исходящая криптовалютная транзакция проверяется через подключённый AML-анализатор до момента исполнения заявки.
3.2. Многофакторная оценка риска. Учитывается источник средств, история адреса, связи с подозрительными кластерами, объём операции, поведенческие признаки.
3.3. Процедура KYC (Know Your Customer). При превышении порогового уровня риска или при иных триггерах Сервис вправе запросить идентификацию клиента.
3.4. Процедура SoF (Source of Funds). При выявлении высокорискового источника средств клиент обязан подтвердить их происхождение документально.
3.5. Постоянный мониторинг. Сервис ведёт внутренний реестр операций и пересматривает оценки риска при поступлении новых данных.
4. Модель оценки риска (Risk Score)
4.1. Сервис использует количественную модель оценки риска Risk Score в диапазоне от 0% до 100%, где 0% — минимальный риск, 100% — максимальный.
4.2. Пороговые уровни: 0–49% — низкий риск, заявка исполняется автоматически; 50–74% — средний риск, заявка исполняется, данные сохраняются для анализа; 75–100% — высокий риск, заявка временно блокируется, запускается процедура KYC и SoF.
4.3. Пороговый уровень блокировки операции составляет 75%.
4.4. Источники с полным доверием (лицензированные биржи, лицензированные P2P-платформы, платёжные системы, майнинг, награды и комиссии) допускаются без ограничения доли. Источники нейтрального уровня (децентрализованные биржи, маркетплейсы, онлайн-кошельки, неизвестный владелец) допускаются ограниченно. Источники из категорий нулевой толерантности (даркнет-маркетплейсы и сервисы, миксеры, скам, краденые активы, программы-вымогатели, санкционные адреса, финансирование терроризма, незаконные сервисы) приводят к блокировке операции.
5. Используемые AML-анализаторы
5.1. Сервис использует лицензированную AML-аналитическую систему CoinKyt (https://coinkyt.com) для проверки криптовалютных транзакций и адресов — категоризации источников средств и расчёта Risk Score по 24 категориям риска.
5.2. CoinKyt входит в число анализаторов, используемых сервисом мониторинга BestChange для проведения AML-проверки.
5.3. Дополнительно по запросу клиента или оператора может использоваться независимая проверка через сервис BestChange AML: https://www.bestchange.ru/report/
6. Процедура KYC и SoF
При срабатывании AML-триггера клиент должен пройти процедуру идентификации (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).
6.1. Для базовой идентификации (KYC) запрашиваются: фотография паспорта или иного удостоверения личности (главный разворот); селфи клиента с документом и листом бумаги с указанием даты и наименования Сервиса; заполненная анкета с контактными данными.
6.2. Для подтверждения источника средств (SoF) запрашиваются: выписка с биржи, банка или платёжной системы, подтверждающая происхождение криптовалюты; история транзакций криптокошелька; договор, инвойс или расчётная ведомость при доходах от деятельности; пояснения и подтверждающие документы при получении средств от третьих лиц.
6.3. Сервис может запросить дополнительные документы, если предоставленных недостаточно для подтверждения легитимности источника.
6.4. Этапы и сроки проверки: уведомление клиента — до 1 рабочего дня с момента блокировки; подача документов клиентом — до 7 календарных дней с момента запроса; первичная проверка документов — до 3 рабочих дней; AML/SoF-анализ — до 7 рабочих дней; принятие решения — до 14 рабочих дней суммарно.
6.5. В исключительных случаях (привлечение внешних аудиторов, запросы в банки, контакт с правоохранительными органами) срок может быть продлён, о чём клиент уведомляется отдельно.
7. Условия и сроки возврата средств
7.1. Если результаты проверки подтверждают законность источника средств, но клиент отказывается от продолжения обмена — Сервис возвращает средства за вычетом только комиссии сети.
7.2. Если клиент не может предоставить документы или они вызывают сомнения — средства могут быть возвращены с удержанием AML-комиссии (см. раздел 8).
7.3. Если источник средств подтверждённо связан с категориями нулевой толерантности (санкции, терроризм, краденые активы, миксеры) — средства не возвращаются и могут быть переданы компетентным органам.
7.4. Сроки возврата: до 14 рабочих дней с момента принятия решения о возврате. Возврат осуществляется на исходный адрес отправки или на адрес, указанный клиентом и проверенный AML-системой.
8. Комиссия за возврат при AML-блокировке
8.1. Для добросовестных клиентов. Для клиентов, успешно прошедших KYC/SoF, и чьи средства не подтверждены как связанные с отмыванием, комиссия за обмен или возврат состоит исключительно из комиссии сети. Никакие дополнительные удержания Сервисом не производятся.
8.2. Для случаев с неподтверждённым происхождением. Для клиентов, чьи средства попали под AML-блокировку и чьё происхождение не было однозначно подтверждено, размер AML-комиссии составляет до 5% от суммы заблокированных средств, но не более 100 USD в эквиваленте на момент возврата. Помимо AML-комиссии удерживается комиссия сети.
8.3. В случаях подтверждённой связи средств с противоправной деятельностью (категории нулевой толерантности) возврат не производится.
9. Информирование пользователя
9.1. Перед совершением каждой операции пользователь подтверждает согласие с настоящей AML-политикой посредством обязательного активного действия (чекбокс при создании заявки).
9.2. В случае срабатывания AML-проверки клиент уведомляется по электронной почте и/или в личном кабинете в течение 1 рабочего дня с момента блокировки заявки.
10. Предварительная AML-проверка
10.1. Перед совершением обмена пользователь имеет возможность провести предварительную AML-проверку своего адреса или транзакции через сервис BestChange AML Report (https://www.bestchange.ru/report/) либо через подключённый на сайте Сервиса анализатор CoinKyt.
10.2. Пользователь вправе предоставить результаты проверки оператору для предварительной оценки рисков обмена либо отказаться от предварительной проверки, осознанно приняв риски возможной AML-блокировки заявки на себя (подтверждается отдельным чекбоксом).
11. Криптоадреса Сервиса
11.1. Для обеспечения чистоты и легитимности транзакций Сервис использует размеченные и идентифицированные в публичных AML-анализаторах криптоадреса, принадлежащие Сервису.
11.2. Сервис использует адреса лицензированных платформ (бирж, платёжных решений) с подтверждённо низким Risk Score.
11.3. Сервис использует одноразовые криптоадреса для каждой заявки с последующей консолидацией средств.
12. Контакты
12.1. По всем вопросам, связанным с AML-процедурами:
Telegram: @blazarexsupport
Email: [email protected]
12.2. Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящую AML-политику. Актуальная версия публикуется на странице https://blazarexswap.com/aml
